PrivatKUNDEN
Ein Ansprechpartner für Ihre Finanzen –
Konzeption statt Produktverkauf
Als Finanzberater für Familien, junge Menschen in Ausbildung und Studium sowie alle Arten von Privatkunden stehe ich Ihnen zur Seite, um bei der Optimierung und Verwaltung Ihrer finanziellen Angelegenheiten zu helfen. Mein Ziel ist es, für Sie eine umfassende Palette an Produkten und Dienstleistungen auszuwählen, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele zugeschnitten sind. Aus einer Auswahl von vielen Themenbereichen und Finanzprodukten entsteht Ihre persönliche Finanzstrategie für einen nachhaltigen Vermögensaufbau.
Anlageberatung
Ich werde Ihnen dabei helfen, Ihre Investitionen zu analysieren und geeignete Anlagestrategien zu entwickeln. Dies können langfristige Investitionen in Aktien-, Misch- oder Immobilienfonds sein, die deutschland- europa- oder weltweit investieren.
Für eine breit gestreute Strategie können auch Anlagen in Edelmetalle, wie Gold, Silber oder Platin berücksichtigt werden. Je nach Marktsituation runden auch kurzfristige Anlagen wie Tagesgeldkonten, Festgeld, oder Geldmarktfonds Ihr Portfolio ab. Zusätzliche sind auch Anleihen und Rentenpapiere in Phasen mit höheren Zinsen ein wichtiges Instrument. Eine Investition kann dabei als Einmalanlage erfolgen oder auch als Sparplan, um langfristig Vermögen aufzubauen.
Im Bereich Investment bin ich zertifiziert als IHK-geprüfter Finanzanlagenfachmann nach §34f GewO.
Ruhestandsplanung
Als Grundlage einer seriösen Altersvorsorge muss die individuelle Situation berücksichtigt werden. Welche Ansprüche stehen mir im Alter zu? Wie rechne ich meine persönliche Rentenlücke aus? Was sind meine Erwartungen an den Lebensabend und Lebensstandard im Rentenalter? Als Finanzberater unterstütze ich Sie dabei, langfristige finanzielle Ziele zu setzen, um Ihren Ruhestand abzusichern. Ich helfe Ihnen dabei, Rentenkonten, private Rentenversicherungen und andere Altersvorsorgeprodukte zu verstehen und optimal einzusetzen. Hierbei werden auch eine mögliche betriebliche Altersvorsorge oder steuerlich geförderte Produkte für Arbeitnehmer, Selbstständige oder Freiberufler geprüft. Bei der Planung und Auswahl der Produkte berücksichtige ich für Sie mögliche staatliche Förderungen oder Steuerersparnisse.
Immobilie, Baufinanzierung
Wenn Sie den Kauf oder Bau einer Immobilie planen, stehe ich Ihnen als IHK-geprüfter Immobiliardarlehensvermittler nach §34i GewO bei der Suche nach der besten Baufinanzierungsoption zur Seite. Bei einer bestehenden Baufinanzierung können wir gemeinsam ein Konzept für eine Anschlussfinanzierung erstellen und rechtzeitig günstige Zinsen sichern. Ich helfe Ihnen dabei, Hypotheken zu vergleichen und passende Darlehensangebote zu finden. Staatliche Förderungen und mögliche KfW-Darlehen werden dabei berücksichtigt, um eine schnellere Rückzahlung oder geringere monatliche Belastung zu realisieren.
Mit einer großen Auswahl an Bankpartnern und Bausparkassen suchen wir den richtigen Partner für Ihre individuelle Immobilienfinanzierung.
Eine abbezahlte Immobilie ist auch ein Bestandteil Ihrer Altersvorsorge.
Vermögensverwaltung,
Schuldenmanagment
Wenn Sie ein größeres Vermögen aufbauen und verwalten möchten, unterstütze ich Sie dabei, eine individuelle Vermögensstrategie zu entwickeln. Wir erarbeiten einen gemeinsames Anlagekonzept passend zu Ihren Anlagezielen und Risikobereitschaft. Hierbei kann eine Mischung aus Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Edelmetallen, Rohstoffen und Immobilien zum Einsatz kommen. Eine Risikostreuung und die Nutzung des Cost-Average-Effekts sind möglich durch die Nutzung eines verzinslichen Cash-Kontos mit einer Umschichtung über einen längeren Zeitraum.
Sollten Sie sich in einer finanziellen Krise befinden oder vorhandene Kredite umschulden wollen, kann ich für Sie die Möglichkeiten prüfen und einen Schuldenabzahlplan erstellen.
Versicherungsberatung,
Vermögenssicherung
Ich unterstütze Sie dabei, den bestehenden Versicherungsschutz zu bewerten. Oft sind die Absicherungen nicht mehr aktuell oder zu teuer. Viele Tarife enthalten z. B. nicht mehr zeitgemäße Leistungen oder bieten keinen passenden Versicherungsschutz. Als geprüfter Versicherungsberater nach §34d GewO bespreche ich mit Ihnen alle Möglichkeiten und wähle mit Ihnen gemeinsam die für Sie passenden Versicherungsprodukte. Dazu gehören Sachversicherungen, wie z. B. Haftpflicht-, Hausrat- KFZ-, Rechtsschutz oder Wohngebäudeversicherung. Genauso wichtig ist eine passende Personenabsicherung, wie z. B. eine gesetzliche oder private Kranken-, Risikolebens-, Todesfall-, oder eine Berufsunfähigkeitsversicherung. Es ist wichtig, die gewählten Tarife auf Aktualität zu überprüfen und bei Bedarf anzupassen. Auf der anderen Seite sollte auch eine mögliche „Überversicherung“ vermieden werden.
Weitere Serviceleistungen,
Sparpotentiale,
Als eine besondere Serviceleistung erhlaten Sie von mir einen Vermögensordner, in dem alle Ihre Finanzunterlagen geordnet sind. Wichtiger ist aber der Notfallordner, den ich für Sie erstellen lasse. Je nach Familiensituation und Ihren individuellen Vermögensverhältnissen werden hier wichtige Vorsorgevollmachten, Testamente, Patientenverfügungen und weitere Dokumente abgelegt. Durch unseren Kooperationspartner können Sie diese wichtigen Dokumente rechtssicher und von Fachanwälten geprüft erstellen lassen. Danach werden dies auch bei der Deutschen Vorsorgedatenbank AG zentral hinterlegt und können so im Notfall sofort abgerufen werden.
Mit meinem Allfinanz-Konzept kann ich Ihnen auch in vielen weiteren Bereichen Sparpotenziale aufzeigen und mit Ihnen umsetzen. Dazu gehören z. B. Energielieferverträge, wie Strom- und Gastarife, oder auch Telekommunkation, wie Mobilfunk- oder Festnetzverträge. Auch hier lassen sich oft durch eine einfache Tarifoptimierung Kosten sparen und so jährlich höhere Beträge freisetzen.
Finanzberatung für PrivatKUNDEN
Privatkunden sowie Einzelunternehmer finden hier eine gute Beratung und verlässlichen Service!
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Dietrich Fichtner
Finanzberater
Tel.: +49 9188 9194311
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